地下匯兌
又稱：地下通匯、非法匯兌
一句話解釋未經許可替他人在國內外之間轉移資金，常被詐騙、走私集團拿來洗錢。
詳細說明
- 依銀行法第 29 條，非銀行不得辦理國內外匯兌業務；違反者依第 125 條處罰，刑度很重。
- 地下匯兌讓資金不經過正規金融體系，很難追查，所以常與洗錢、詐騙、賭博有關。
- 透過不明管道換外幣、匯款到國外，可能讓自己捲入洗錢案件。
實際例子
檢調查獲以銀樓為掩護的地下匯兌集團，替詐騙集團將贓款匯往境外，金額高達數十億元。
相關法條
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